Paquete de bienvenida de Crezcamos
Este paquete de bienvenida ofrece un ejemplo para otros proveedores de servicios financieros. Explica los derechos de los clientes y qué esperar al utilizar los servicios de los proveedores.
Divulgación mejor diseñada: hojas de datos clave simplificadas de Perú y México
Estos ejemplos de hojas de datos clave demuestran cómo los proveedores de servicios financieros pueden proporcionar un resumen simple de la información crediticia más importante a los clientes.
Calculando precios transparentes: Herramienta v2.2 de MicroFinance Transparency
Esta es una herramienta basada en Excel que puede utilizarse para analizar el costo de un préstamo particular. Esta herramienta ayuda a los proveedores a comprender cómo influyen diversos factores en el costo total de un préstamo. También permite hacer comparaciones de costos entre préstamos con diferentes estructuras de comisiones.
Manual de Entrenamiento de Oficiales de Préstamos (Banco Solidario, Bolivia)
Este manual incluye Código de Banco Solidario de Ética para el personal de crédito y los procedimientos para la evaluación financiera y no financiera, y puede ser adaptado por otros proveedores. Orienta a los oficiales de crédito a fondo el proceso de evaluación de préstamos, incluyendo las fórmulas financieras pertinentes.
Política de Refinanciación (FUBODE, Bolivia)
Los proveedores de servicios financieros (PSFs) pueden usar este ejemplo de política de FUBODE, Bolivia para mejorar sus políticas de reestructuración y reprogramación.
La herramienta contiene cinco listas de verificación de "buenas prácticas" para la comunicación transparente durante las promociones y ventas. Estas listas de verificación permiten a los proveedores para comprobar sus propias prácticas en la venta de préstamos individuales, préstamos grupales, productos de ahorro, y los productos a los clientes con necesidades adicionales.
Resumen Contrato de Préstamo de Cliente (Mibanco, Perú)
Esta muestra de "contrato de préstamo lenguaje sencillo" de Mibanco, Perú demuestra cómo un proveedor se puede comunicar con claridad los términos del préstamo a sus clientes. Otros proveedores pueden usarlo para mejorar sus propios contratos de préstamo.
Contrato de Préstamo para los clientes de negocio (JSC MFO Crystal, Georgia)
Esta muestra de "contrato de préstamo lenguaje llano" de JSC MFO Crystal, Georgia demuestra cómo un proveedor se puede comunicar con claridad los términos del préstamo a sus clientes. Otros proveedores pueden usarlo para mejorar sus propios contratos de préstamo.
"Derechos y Responsabilidades de los clientes" Ilustraciones de Sahayata son una serie de imágenes y textos sencillos que demuestran los cinco derechos de los clientes y las cinco responsabilidades del cliente, cada uno de los cuales están alineados con los Principios de Protección al Cliente. Los juegos pueden ser utilizados para el personal de campo de entrenamiento sobre la manera de informar a los clientes de sus derechos y responsabilidades y también puede servir como ayudas visuales para la formación de los clientes.
Política de No Discriminación (Fundación Paraguaya, Paraguay)
Esta muestra de la Fundación Paraguaya incluye amplia de la política de no discriminación compuesta de diez normas, que detalla cómo el proveedor no discriminar basado en las habilidades, el género, la edad, la religión, la etnia, la orientación sexual, o afinidades políticas. Otros proveedores pueden utilizarlo como un ejemplo para la creación o mejora de sus propias políticas y prácticas no discriminatorias.
Documentos Esenciales para Nuevos Clientes: Compromiso Institucional
Este conjunto de herramientas proporciona directrices, y ejemplos de los siguientes documentos que todos los intermediarios financieros deben proporcionar a sus nuevos clientes. El Juramento Institucional a Clientes (página 10) es particularmente importante para el trato justo y respetuoso de los clientes.
Este ejemplo de Swadhaar incluye un Código de Conducta para las colecciones y Colecciones Prácticas de la institución para Préstamos Group, los cuales proveen el personal colecciones con las directrices y procedimientos específicos para tratar a los clientes con dignidad durante el proceso de cobranza.
Presentación PowerPoint de SQM de ASOMIF
Brian Olarte de OI Colombia y Tomas Rodríguez de IXMATI